(屏東中信當舖)準金管會主委 丁克華:力拼10兆資金回台
他認為,台灣金融市場最大問題,是儲蓄大於投資,沒有投資標的,導致資金湧入銀行和保險,銀行錢滿為患、放款放不出去,因資金一定得找到出路,多餘資金湧入就會炸彈爆炸,以前是連動債,現在就是TRF。
他說,台灣資金氾濫,希望將資金導入股市和直接投資,例如透過波動不大的ETF和新興產業,讓資金導入實體投資上,至於一般民眾資金,多透過金融機構再投資,未來這部分可以思考如何包裝。
找方式要打破悶經濟
丁克華將在520接任金管會主委,外界對財經內閣多有「千歲內閣」的刻板印象,加上外界憂心丁克華保守謹慎,是否讓金融市場無法再「大開大闔」。
丁克華說,自己在金融市場已有30~40年,接任金管會主委後,勢必無縫接軌,他昨天更說,和金融業者溝通無虞,認為從推動股票無實體化、電子投票等,自己絕非保守的人。
不過,台灣資金太多,要引導入股和直接投資,丁克華舉例,保險業有20多兆元資金,買了10多兆海外債券,過去認為海外債券利率高又安全,但現在金融環境已經改變,全世界實施QE(量化寬鬆)甚至進入負利率時代,保險業投資海外債券有3大風險,包括匯率風險、利率風險及信用風險,因可能低利率會反彈,產生資本損失,而發行人信用轉差。
ETF交易已日趨熱絡
他說,保險10兆海外投資可引導回台,投資波動不大的ETF。他解釋,ETF是創造贖回為主,目前上市總市值20多兆元,其中30~40%都是外資買去,若回台的海外投資可投資ETF,才是真正把資金導入資本市場的方法。
他說,ETF只有購買時機風險,若購買時機點愈低,產生期末的評價損失愈少,可以有「反景氣循環的購買方式」;而櫃買市場的如新興企業,或許是打破悶經濟缺口的方法。
據金管會截至3月底統計,國內共有44檔ETF,其中投資台股ETF共14檔,持有台股規模達887億元;交易量比重部分,第1季上市ETF佔大盤成交量達10.14%,顯示ETF交易日趨熱絡。
準金管會主委丁克華 談金融理念
P2P(個人網路借貸平台)是否開放:
◎需有雲端、大數據來支撐P2P的徵信資料
◎金融科技若沒有完整資料,開放會有很大影響
◎台灣社會禁不起網路詐騙
金融市場問題:
◎最大問題是儲蓄大於投資、沒有投資標的,資金只能湧入銀行和保單,也衍生連動債、和TRF的後遺症
◎可以讓新興產業出來,提升質,就可讓實體經濟變好
如何將資金導入股市、直接投資:
◎透過投資ETF、新興產業,讓資金導入實體投資上
◎民眾多是透過金融機構再投資,可透過金融機構包裝出相關產品,再做投資
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